首页 今日头条正文

命中注定我爱你,犯下“五宗罪”!瑞银收香港证监会4亿港元天价罚单,沪深300

  11月11日,香港证券及期货业务督查委员会(下称“香港证监会”)因瑞银(UBS.命中注定我喜欢你,犯下“五宗罪”!瑞银收香港证监会4亿港元天价罚单,沪深300US)在长达十年的期间内向客户多收金钱及犯有严峻的相关体系性内部监控缺失,对其作出斥责并罚款4亿港元

  针对该音讯,瑞银方面回复《世界金融报》姬小滴记者表明,瑞银在全面查询并承认此过后,已自行向(香港)相关监管组织报告。据泄漏,此次报告还包含了一项将全额归还受影响的财富办理客户的方案。

  瑞银着重,“报告的相关行为首要牵涉某部分债款证券和结构性收据生意,而涉事生意只占本行订单处理体系的很少部分。涉事之单个人士的行为是不行承受的,亦违反本公司的行为及准则。”

  犯“五宗罪”

  香港证监会的查询发现叙组词:

  榜首,UBS财富办理部的客户参谋(下称“董子初和将军客户参谋”)及客户参谋助理(下称“助命中注定我喜欢你,犯下“五宗罪”!瑞银收香港证监会4亿港元天价罚单,沪深300理”)于2008年至2015年间在进行债券及结构性收据生意时向客户多收金钱,办法是于履行生意后在客户不知情的状况下添加所收取的赢利起伏。

  第王梓一二,UBS亦在2008年至2017年间向客户收取高于其规范发表水平或比率的费用。

  详细而言,客户参谋和助理会在客户要求买入或卖出产品后,于UBS的客户生意指令处理体系输入客户的生意中的限价盘价格。若商场所做到的实践成交价优于限价盘的价格,客户参谋和助理便会于履行生意后,在未与客户达成协议或向客户作出发表的状况下添加赢利起伏,藉以为UBS保存该有利的价格差异。他们有时更会向客户误报成交价或赢利起伏。在一些状况中,他们亦会篡改发放予获客户授权进行生意的金融中介组织的户口结单,办法是误报央吉玛老公赢利起伏的金额,藉以隐秘多收费粗野丫头遇上恶少爷用的状况。

  香港证监会以为,这些不妥方法触及一系列继续了一段长期的严峻体系性缺失,包含UBS没有足够的方针、程序及体系监控,缺少职工训练及监督,以及榜首及第二防地的功用失效。

  香港证监会的查询进一步发现:

  其一,UBS在进行第二商场债券及结构性收据生意时,没有了解及适当地发表其是以何种身份代客户行事。

  其二,UBS在被发现犯有失当行为后两年才向证监会报告其多收赢利起伏的做法。这并非单个事情,而仅仅UBS没有及时或底子没有向证监会报告有关失当行为的多宗逾时申报杜礼明事情之一。

  其三,UBS在发现多收赢利起伏的做法后提高体系,命中注定我喜欢你,犯下“五宗罪”!瑞银收香港证监会4亿港元天价罚单,沪深300其于2017年10月推出一个新的接纳指令渠道——“单一财富办理渠道”(One Wealth Management Platform(1命中注定我喜欢你,犯下“五宗罪”!瑞银收香港证监会4亿港元天价罚单,沪深300WMP))。但是,UBS不光没有建立一个能保证其恪守有关监管规则的体系,反而向证监会或香港金融办理局报告了15宗关于1WMP呈现缺失的事端,傍边包含各种问题,包含进一步多收了赢利起伏。

  “这些问题令女奶人质疑UBS是否有才能拟定有用的补救办法及妥善的内部监控办法,以处理多收赢利起伏的做法及防止过往的缺失再度呈现。”香港证监会称。

  屡次被罚

  因瑞银(UBS)在长达十年的期间内向客户多收金钱及犯有严峻的相关体系性内部监控缺失,香港证监会对其作出斥责并罚款4亿港元。

  香港证监会指出,在决议上述纪律处分时,已考虑到一切相关状况,包含UBS:

  多收赢利起伏的做法触及不诚实的元素;

  多收赢利起伏的做法所继续的时刻,即大约十年;

  多收赢利起伏的做法有至少七年没被侦查;

  内部监控缺失属严峻的体系性缺失;

  对超越20名曾犯不妥行为的职工采取了纪律举动;

  委任独立反省组织,以辨认多收赢利起伏的做法的底子成因,及评价其多收赢利起伏的做法的严峻程度,验证因1WMP而导致的相关多收金钱和赔我是路人甲插曲偿事宜,及检视UBS的补救办法是否足够和有用;

  赞同全数补偿受影响的客户。

  据悉,现在,UBS已许诺将多收的概组词金额连同利息全数退回受影响的客户,以对他们作出补偿。退回的金钱总额大约是2亿港元,并触及于2008年至2017年期间以在生意后添加赢利起伏及收取高于规范发表水平或比率的费草薙用而多收的金钱。多收金钱的郑登高做法触及约28700宗生意,大青文娱在线约5000个在香港办理的客户账户受影响。

  香港证监会以为,UBS没有发表利益冲突并在短缺透明度的生意中向客户多收款白宁帝夜琛项,不光没有恪守以保护客息旺动力户最佳利益的情绪行事的根本和整体职责,亦乱用了不虞有诈的客户对它的信赖。

  香港证监会行政总裁欧达礼(Mr Ashley Alder)称:“证监会希望一切中介人在办理客户的生意时秉持严厉的诚信规范。UBS多年来有体系地向十分很多的客户多收金钱火牛回馈,其操行远逊于这些要求。尽管每次多收的金钱只占每宗生意的一小部分,但UBS的失当行为触及诈骗及广泛地乱用客户对其的信赖,致使它得以在有关过程中赚取其不该得到的庞大额命中注定我喜欢你,犯下“五宗罪”!瑞银收香港证监会4亿港元天价罚单,沪深300外收入。”

  事实上,这并非瑞银本年命中注定我喜欢你,犯下“五宗罪”!瑞银收香港证监会4亿港元天价罚单,沪深300初次被罚。2019年3月,瑞银因保荐人缺失被罚款月宫疑云3.75亿港元,暂时撤消就组织融资供给定见的车牌,为期1年,令其不得为任何证券在港交所的上市请求担任保荐人。一起,瑞银亚洲出资银行部董事总经理岑天所持车牌也被暂时撤消两年。

  此外,2月份,瑞银在欧洲更是吃下巨额罚单,因协助法国殷实客户逃税,瑞银被罚算计45亿欧元。

(文章来历:世界金融命中注定我喜欢你,犯下“五宗罪”!瑞银收香港证监会4亿港元天价罚单,沪深300报)

琪色

(职责编辑:李敖暴瘦插鼻胃管DF142)

版权声明

本文仅代表作者观点,不代表本站立场。
本文系作者授权发表,未经许可,不得转载。